جایی که گلدمن ، سیتی ، جی پی مورگان دلارهای سرمایه گذاری fintech می گذارند

بانک های بزرگ همچنان سرمایه گذاری زیادی در راه اندازی شرکت های فین تک دارند که می تواند به آنها در حفظ رقابت ، دستیابی به بازارهای جدید و بهبود کارایی کمک کند ، اما بخشهای خاصی که پول می پردازند در حال تغییر هستند. بازارهای سرمایه و فن آوری های مدیریت ثروت سرمایه های بانکی را به خود جلب می کنند ، در حالی که به نظر می رسد حداقل در حال حاضر شرکت های زنجیره بلوک از رونق خارج شده اند.

گزارش اخیر CB Insights نشان داد که سال گذشته ، بانک های ایالات متحده بیش از 65 سرمایه گذاری سهام در شرکت های fintech انجام داده اند – تقریبا همان تعداد در سال 2018 و 2019. Goldman Sachs ، JPMorgan Chase و Citi برترین سرمایه گذاران بانکی در fintech هستند. طبق CB Insights ، سیتی در 22 معامله fintech در سال 2020 شرکت کرد و گلدمن از 18 معامله پشتیبانی کرد. (این شرکت معاملات اعلام شده عمومی را پیگیری می کند ؛ احتمال دارد تعداد واقعی آن بیشتر باشد.) نگاهی به جایی که فعال ترین سرمایه گذاران بانکی در fintech نشان می دهند که در آن بانک ها خود به دنبال نوآوری هستند و بخش هایی از بازار fintech که تصور می کنند دارای این موارد هستند سالم ترین پتانسیل بازگشت. بانک ضد آینده
مثل همیشه ، بانک های بزرگ به دنبال فناوری های فینتکی هستند که بتواند به آنها کمک کند تا در مقابل رقابت فزاینده رقبای fintech و Big Tech ، نوآوری و ارتباط خود را حفظ کنند. تحلیلگر اطلاعات در CB Insights. آرویند پوروشوتام ، رئیس جهانی سرمایه گذاری در Citi Ventures ، بخش سرمایه گذاری و نوآوری سیتی گروپ مستقر در نیویورک ، که 2.2 میلیارد تریلیون دلار دارایی دارد ، موافقت آرویند پوروشوتام ، دلیل وجود چنین اثبات آینده است. این واحد که در سال 2010 تشکیل شد ، اخیراً صدمین سرمایه گذاری خود را انجام داده است. حدود 70 شرکت در کارنامه خود دارد. وی گفت: مأموریت آن این است که با کاوش ، جوجه کشی و سرمایه گذاری در فن آوری های نوین ، نوآوری را پیش ببرد. "وی گفت:" بخش عمده ای از آنچه که ما انجام می دهیم این است که آن را از چشم انداز خارج کنیم. " "در مراحل اولیه فین تک ، بسیاری از این شرکت ها می گفتند ، بانک ها کارها را به یک صورت انجام می دهند ، آنها بد هستند. ما می خواهیم بچه های خوبی باشیم. ما این کار را خودمان انجام می دهیم و برای موفقیت نیازی به بانک نداریم. این به مرور زمان به یک رابطه مشترک بیشتر تبدیل شده است. "طبق گفته ونسا وریلند ، رئیس Truist Ventures ، Truist Ventures سپتامبر گذشته برای پشتیبانی از نوآوری در سراسر شرکت مالی Truist مستقر در شارلوت تاسیس شد. این بانک در سال 2019 از طریق ادغام ایجاد شد. از بانکهای BB&T و SunTrust ، 509 میلیارد دلار دارایی دارد. "ورولند گفت:" Truist به این دلیل ایجاد شد که SunTrust و BB&T اذعان کردند که آنها نیاز به سرمایه گذاری در فن آوری بیشتر از بسیاری جهات دارند. "مشاغل در نوک این نیزه است ، نوآوری را به بیرون وارد کنید. "وی گفت:" گروه او به دنبال محصولات و خدمات نوآورانه ای است كه می تواند برای مشتریان و كارمندان ارائه دهد. "وریلند گفت:" ما همچنین به دنبال فرصت هایی برای یادگیری هستیم. " از چه چیزهایی یاد بگیریم و کجا می توانیم تخصص خود را به مکالمه اضافه کنیم تا به fintech هایی که با آنها کار می کنیم ارزش افزوده داشته باشیم؟ "مورد اخیر در این مورد Greenwood Financial است ، یک بانک رقیب برای هدف قرار دادن مردم سیاه پوست و اسپانیایی تبار ch Truist Ventures هفته گذشته 40 میلیون دلار سری A را هدایت کرد. توانایی جذب مشتری های رنگی بیشتر به هر بانکی کمک می کند تا با تنوع بیشتری در ایالات متحده ، رقابتی تر شود. وریلند گفت: بانکداران ترویست از رهبران گرین وود یاد می گیرند. "با رایان [Glover, Greenwood’s CEO and former founder of Bounce TV, a broadcast network created to target African Americans] که عظیم الشان رسانه است ، ما وریلند گفت: "من از یادگیری نحوه ارتباط با مخاطبان به طریقی دیگر بسیار هیجان زده هستم ، زیرا ما سابقه رسانه نداریم." "ما مجذوب این شدیم که لیست انتظار گرینوود به چه سرعت رشد می کند و رشد می کند." از هفته گذشته 550،000 نفر بودند. این استارت آپ در ماه اکتبر راه اندازی شد. در طول دوره مراقبت دقیق برای سرمایه گذاری در گرینوود ، 50 بانکدار Truist با کارمندان 17 نفره گرین وود وقت گذراندند ، و بهترین شیوه ها و آموزه های آموخته شده در مورد فن آوری ، انطباق و حسابرسی را با رهبران استارت آپ به اشتراک گذاشتند. به گفته آنا کاپلا ، مدیر عامل و رئیس سرمایه گذاری های استراتژیک ، در سطح جهانی خدمات بهتری را به مشتریان و مشتریان ارائه می دهد. (دو مورد دیگر از بانک محافظت می کنند ، به عنوان مثال نرم افزار امنیت سایبری و بهبود کارایی.) بانک نیویورک از جمله کسانی است که در Greenlight سرمایه گذاری کرده است ، یک fintech که با برنامه آن کودکان می توانند حساب های بانکی خود را حفظ کنند در حالی که والدین آنها هزینه های خود را کنترل می کنند ، در سال 2019 ولز فارگو همچنین به دور بودجه 54 میلیون دلاری سری B پیوست. JPMorgan Chase یک برنامه و حساب کاربری مستقر در Greenlight را در ماه اکتبر راه اندازی کرد. آوریل گذشته ، این بانک که 3.4 تریلیون دلار دارایی دارد ، برای تأمین مالی 4.3 میلیون دلار برای Trovata ، یک شرکت آمریکایی که گزارش خودکار و پیش بینی پول نقد را برای کمک به شرکت ها فراهم می کند ، هدایت شد. ادارات خزانه داری عملیات خود را بهتر مدیریت و خودکار می کنند. راس هاچینسون ، مدیر ارشد استراتژی در گلدمن ساکس مستقر در نیویورک ، که دارای 1.1 میلیارد دلار دارایی است ، اصطلاح "اثبات آینده" را لمس می کند. "من دوست دارم از نظر ساختن به آن فکر کنم مشاغل ما بهتر ، خدمات بهتر به مشتریان ، کاهش تأخیر و هزینه در سیستم مالی است. " سه ستونی که گلدمن تحت آن تمام سرمایه گذاری های fintech را انجام می دهد عبارتند از: تقویت مشاغل موجود خود ، افزودن محصولات و خدمات جدید و کارایی موثرتر. بازارهای سرمایه
طبق CB Insights ، Citi Ventures از سال 2018 تا 2020 از 13 استارت آپ در بازارهای سرمایه حمایت کرد. JPMorgan Chase در آن مدت از 12 شرکت در بخش پشتیبانی کرد. اینها استارتاپ هایی هستند که راه حل های فناوری را برای همه جنبه های بازار سرمایه از تجارت صوتی گرفته تا پیام رسانی فوری گرفته تا تسویه حساب تجاری و پردازش پس از تجارت ارائه می دهند. یو گفت: "اصلی ترین مشكل و چالش در بازارهای سرمایه ، هماهنگی بین چندین شركت كننده در بازار و پیروی از آن است." "حل این یک مشکل سخت است. به همین دلیل آن راه حل های فنی بیشترین علاقه را دارند. " در گلدمن ساکس ، تیم استراتژی به رهبری هاچینسون به طور عمده در فن آوری هایی سرمایه گذاری می کند که زیرساخت های حیاتی بازار را فراهم می کند "جایی که اغلب ما در کنار سایر فعالان بازار در چیزی سرمایه گذاری می کنیم که به نظر ما برای توسعه یک بازار خاص و همچنین شرکت های رشد مهم است. محصولات و فناوری مهم برای تجارت ما ارائه می دهند. " در دسامبر 2018 ، گلدمن ، JPMorgan Chase ، Citigroup و Credit Suisse 17.5 میلیون دلار در راه اندازی اسرائیلی AccessFintech سرمایه گذاری کردند. در آن زمان ، این شرکت نوپا فناوری را برای کمک به حل موارد استثنایی و اشتباهات در پردازش تجارت ، مانند اختلاف در شرایط مالی تجارت بین طرفین ، توسعه داده بود. در اواخر سال گذشته ، JPMorgan Chase شروع به استفاده از فناوری AccessFintech برای ارائه وضعیت پرداخت به موقع برای سود سهام ، درآمد و جابجایی سیم نقدی که بانک برای مشتریان طرف خرید انجام می دهد ، کرد. این بانک همچنین از فناوری fintech برای ارائه به روزرسانی های وضعیت تجارت در زمان واقعی از مشتریان استفاده می کند. در ماه مه گذشته ، JPMorgan Chase ، BNY Mellon ، Citi ، HSBC و State Street از سرمایه گذاران 20.5 میلیون دلار برای Proxymity بودند ، فین تک که در اصل فکر دو کارمند سیتی بود و در ابتکار Citi D10X قرار گرفت. این استارت آپ مستقر در لندن دارای یک بستر ارتباطی با سرمایه گذاران است که شامل یک سیستم رأی گیری الکترونیکی برای نیابتی است که برای تنظیمات کاری از راه دور و یک سکوی افشای سهامداران مفید است. در ماه ژوئن ، جی پی مورگان چیس ، گلدمن ساکس ، بارکلیز و مورگان استنلی در 25 میلیون دلار سری B برای دروازه های سرمایه شرکت کردند ، یک فین تک که می گوید "در حال نوسازی بازارهای سهام" است با بستری که سرمایه گذاران و پذیره نویسان را به هم متصل می کند و ابزارهای داده ها ، تجزیه و تحلیل ها و گردش کار. در ماه سپتامبر ، پایتخت از بودجه Citi ، JPMorgan Chase و State Street بودجه دریافت کرد. نرم افزار این شرکت برای کمک به موسسات مالی در آزادسازی سرمایه و رفع موانعی که در غیر این صورت تجارت را محدود می کند ، طراحی شده است. این نرم افزار به بانک ها کمک می کند موقعیت های غیرضروری را از بین ببرند و مناسب ترین حزب را برای تصدی موقعیت های باقی مانده پیدا کنند
در 10 سال گذشته ، بانک های بزرگ 33 سرمایه گذاری در فناوری های فین تک (Fintech) با تمرکز بر مدیریت ثروت انجام داده اند و این دومین گروه بزرگ سرمایه گذاری فین تک آنها است. Fintech های ثروت فناوری سلف سرویس را ارائه می دهند – فکر می کنم مشاوران روبو – مشاوران سرمایه گذاری نرم افزار می توانند برای خدمات بهتر به مشتریان خود و فناوری را برای حضانت و خدمات دفتری دیگر استفاده کنند. "دلیل اینکه این تمرکز بر مدیریت ثروت وجود دارد به دلیل رقابت پذیری فضا بدست آمده است. " "در سال 2020 ، ما شاهد ادغام زیادی در فضای مدیریت ثروت ، به ویژه با ظهور معاملات کمیسیون صفر و معاملات کارمزد صفر بودیم که به طور قطع حاشیه هایی را که بانک ها قادر به ایجاد آن هستند ، فشرده می کند. بنابراین آنها در حال تلاش برای یافتن راه هایی برای بهینه سازی آن سیستم و جذب مشتری بیشتر هستند. "در ماه مه سال 2019 ، گلدمن ساکس شرکت مدیریت ثروت متحده United Capital را به قیمت 750 میلیون دلار خریداری کرد. این شرکت Folio Investing ، ارائه دهنده حق حضانت دیجیتال به مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده ، را در ماه مه سال 2020 با مبلغی نامعلوم خریداری كرد. هاچینسون گفت: این بانک Folio را برای اولین روش دیجیتال و API خود در زمینه حضانت انتخاب كرد. سازمان ما و ما آن را با ماشین آلات گلدمن ساکس ترکیب می کنیم تا به طور گسترده تری در سراسر مشتری خود گسترش دهیم. "هاچینسون گفت. در فوریه 2021 ، گلدمن مارکوس سرمایه گذاری را راه اندازی کرد ، یک مشاور روبو برای رقابت با استارتاپ هایی مانند Betterment و Wealthfront به عنوان و همچنین سایر بانک ها و شرکت های کارگزاری ارائه robosPayments
fintech های پرداخت در همه اندازه ها 2020 سال خارق العاده دارند ، زیرا همه گیر شدن مصرف کنندگان و مشاغل را به سمت پرداخت دیجیتال و تلفن همراه سوق می دهد. طبق تحقیقات CB Insights ، بانک های ایالات متحده سال گذشته سرمایه گذاری بیشتری در شروع کار پرداخت نسبت به 9 سال گذشته در استارت آپ پرداخت داشته اند. Truist Ventures ، که پاییز سال گذشته راه اندازی شد ، اولین سرمایه گذاری خود را در شرکتی به نام Veem انجام داد ، خدماتی که به کوچک کمک می کند مشاغل پرداخت های محلی و مرزی را انجام می دهند. (واحد VC همچنین مجموعه ای از سرمایه گذاری های fintech را از بانک های میراث خود ، Suntrust و BB&T ، از جمله Finxact ، Enigma ، Apiture ، Greenlight و Payrailz به ارث برده است.) "آنچه که من در مورد کاری که مروان [Forzley, Veem’s co-founder and CEO] انجام می داد دوست داشتم ، این کار را بسیار آسان می کرد مشاغل کوچک برای ارسال پول در سطح بین المللی ، "وریلند گفت. "و آنها ارز رمزنگاری شده را به عنوان یکی از ریل های خود استفاده می کنند ، که بسیار هیجان انگیز است." او گفت که Truist به دنبال نوآوری در بخش پرداخت خود برای خدمت به مشتری های تجاری و تجاری در تمام بخشهای بانک است. در حال حاضر این بانک در حال کار برای خلبانی با Veem است. پرداختها یکی از سه بخشی است که Citi Ventures در آن سرمایه گذاری می کند. (دو مورد دیگر "خدمات مالی نسل بعدی" و فناوری املاک هستند.) حدوداً یک سال و نیم پیش Citi Ventures در شرکت Honey Science Corporation ، سازندگان افزونه و برنامه مرورگر یافتن معاملات تجارت الکترونیکی سرمایه گذاری کرد. در نوامبر 2019 ، PayPal این شرکت را به مبلغ 4 میلیارد دلار خریداری کرد. تحقیقات CB Insights نشان داد که سرمایه گذاری در فناوری بلاکچین در بین بانک های بزرگ رو به کاهش است. این ممکن است یک وقفه باشد. "با بلوغ این فناوری ، من فکر می کنم موارد استفاده نیز مشخص خواهد شد "، پوروشوتام گفت. "اگر من بخواهم برای یک یا دو سال آینده مراقب باشم ، احتمالاً چند مورد استفاده وجود خواهد داشت که استفاده از فناوری بلاکچین بهترین انتخاب است و سپس آنها عملی می شوند." Citi چند سرمایه گذاری در شرکت های مالی تجارت دارد پوروشوتام گفت: "ما از نظر آنها بسیار سرسخت هستیم زیرا این بخش از تجارت مالی می تواند یكی از موارد استفاده باشد كه در نهایت برای بلاكچین و فناوری های دفتر توزیع شده بسیار مناسب است." سیتی تماشا كرده است وی گفت: افزایش ارزهای رمزپایه و دارایی های دیجیتال ، پوروشوتام گفت: "ما همچنین مشتریانی داریم كه به ما مراجعه می كنند و خدماتی را در ارتباط با دارایی های رمزنگاری شده آنها می خواهند." "بنابراین ما در انتظار و حالت تماشا بوده ایم. در حال حاضر ، Citi Ventures هیچ سرمایه گذاری در فضای رمزنگاری ندارد. "بهبود کارایی
هاچینسون گفت: "در گلدمن ساکس ،" ما دائما به دنبال مکان هایی هستیم که بتوانیم از علم اتوماسیون و داده استفاده کنیم تا اساساً فرآیندهای خود را کارآمد تر ، روان تر ، سریع تر ، با تعامل انسانی کمتر و مدیریت ریسک دقیق تر انجام دهیم. " در پایان ، گلدمن در شرکت های فناوری سرمایه گذاری کرده است که یادگیری ماشین و پردازش زبان طبیعی را برای ایجاد دقیق تر ، کارآمدتر ، سریع تر و ارزان تر فرآیندها با تعامل انسانی کمتر فراهم می کنند. در سیستم عامل های فناوری سرمایه گذاری شده است که به رعایت مقررات کمک می کند. این به شکل گیری فناوری پیامرسانی منبع باز Symphony کمک کرد. سمفونی اکنون بیش از 1.4 میلیارد دلار ارزش گذاری شده است.

window.fbAsyncInit = تابع () {
FB.init ({

برنامه ID: '1203048096448894' ،

xfbml: درست است ،
نسخه: 'v2.9'
})
}؛

(تابع (d ، s ، شناسه) {
var js، fjs = d.getElementByTagName (ها) [0]؛
if (d.getElementById (id)) {بازگشت؛}
js = d.createElement (s)؛ js.id = شناسه
js.src = "//connect.facebook.net/en_US/sdk.js"؛
fjs.parentNode.insertBefore (js ، fjs) ؛
} (سند ، 'اسکریپت' ، 'facebook-jssdk'))؛
.